해외주식 양도소득세 절세법! 2025년 핵심 전략 총정리

 

해외주식 투자로 수익은 냈는데 양도세 신고를 깜빡하거나 세금이 너무 많이 나왔다면? 2025년 기준 해외주식 양도소득세 절세 전략으로 세금을 효과적으로 줄일 수 있습니다.

 

 

1. 기본공제 250만 원은 반드시 활용

해외주식 양도차익이 250만 원 이하라면 양도소득세는 0원입니다.

• 기본공제: 연간 250만 원
• 공제 초과분: 22% 양도세(지방소득세 포함)

매도 시점 조정으로 수익을 2개 연도로 분산하면 공제를 이중으로 적용받을 수 있습니다.

2. 이월결손금 활용으로 세금 줄이기

해외주식 매도 손실이 발생했다면? 3년간 이월결손금으로 인정되어 향후 수익에서 차감 가능합니다.

활용 팁:

• 2024년 손실 → 2025~2027년 수익과 상계 가능
• 매년 5월, 홈택스에서 손실 이월 신고 필요

손해도 전략적으로 신고하면 절세 수단이 됩니다.

 

3. 증권사 원화환산 기준에 따라 양도차익 달라진다

환율 기준일 차이로 양도차익 계산 결과가 증권사마다 조금씩 다를 수 있습니다.

주의사항:

• 매수·매도 시점의 환율 기준 확인
• 증권사별 기준가 공개 여부 확인

실제 환산 방식에 따라 세금이 수십만 원 차이 날 수 있으므로 사전에 꼼꼼히 검토하세요.

4. 미국 주식 배당은 ‘금융소득’ 따로 분리과세

양도차익은 양도소득세, 배당금은 금융소득세로 과세됩니다.

• 미국 배당: 15% 원천징수 후 한국서 추가 종합과세
• 금융소득 2,000만 원 초과 시 종합소득세 신고 대상

해외주식 종합관리 전략이 필요한 시점입니다.

 

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